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保監會為險資托管急設防火墻 打分制引入托管機構

來源: 北京商報 作者:記者 崔啟斌 陳婷婷 日期:2014-07-28

由于缺乏對保險資產托管范圍、托管銀行履職要求的統一規范,托管資產沒有全覆蓋、托管銀行履職不到位等問題凸顯。保監會擬再出新規,將打分制引入托管機構,為險資托管設防火墻。

北京商報記者了解到,近日,保監會向保險公司、保險資產管理公司和托管銀行下發《關于規范保險資產托管業務的通知》(以下簡稱《通知》)。其中,為了更好地監管托管機構的履職情況,保監會擬將引入托管機構合規運作評價計分標準,定期跟蹤評價托管機構的合規運作情況。

《通知》顯示,保監會每年一季度對上一年度托管機構合規運作情況進行評價計分,并將評價計分結果以書面形式通報托管機構。該評價計分標準以100分為基準分,從保險資產數據信息報送情況、投資監督職能履行和其他合規運作情況等三方面,對托管機構違規行為進行1-10分不等的扣分。

而在上述三大類中,又有具體情況的劃分,如數據信息報送情況分為兩種:是否按照要求及時、準確和完整地提交數據和報表;是否按照規定向保監會提交年度財務報告和內部控制審計以及險資投資股權和不動產情況的報告。如若未做到上述兩條規定,則分別扣1分。

此外,保監會還制定了托管機構的及格線。對于合規運作評價計分結果低于80分或者履行保險資產托管職責存在風險的托管機構,保監會將責令其整改并提交整改報告。

目前,規范保險資產托管的規定只有《保險公司股票資產托管指引(試行)》以及散見于其他投資品種政策的相關條款。對此,保監會負責人也表示,“現有法規比較零散,缺乏對保險資產托管范圍、托管銀行履職要求的統一規范,推進托管和加強監管缺乏法律依據和手段,造成托管資產沒有全覆蓋、托管銀行履職不到位等”。

值得一提的是,除引入評分機制外,《通知》還明確規定了規范托管機構基本職責,包括賬戶開立、資產保管、清算交割、資產估值等。

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