財經聚焦

日本金融業難逃“次貸噩夢”

日期:2009-02-02

四大銀行虧損預計達47億美元

繼美國金融巨擘花旗、摩根士丹利受美國次級房貸金融危機影響遭受嚴重損失之后,日本金融業也難逃美國次貸危機夢魘。

數據顯示,日本四大銀行————三菱ufj、瑞穗金融集團、三井住友和住友信托銀行2007至2008財年次貸相關虧損預計達47億美元,約合其預期利潤的近30%。此外,日本最大證券公司野村控股株式會社昨日表示,受美國次貸危機影響,該公司去年第三季度利潤下滑71%。

對此,市場分析人士指出,日本大部分金融機構習慣將投資于構成次級貸款的高利率證券產品作為其標的資產,因此,美國此次爆發的次貸危機對整個日本金融業而言是一個沉重打擊。

利潤大幅下滑

作為日本最大證券公司,野村控股株式會社昨日發布的最新財務報告極具代表意義。該報告稱,受美國次貸危機影響,去年第三季度(截至2007年12月31日)公司利潤下跌71%,凈收入也大幅下跌至226億日元。

瑞穗實業銀行國際債券部門首席策略師呂新一分析認為,日本相對于美國來說,住宅金融的證券化技術比較落后,只有最大的券商野村控股進軍了美國rmbs業務領域。但是,野村控股進軍美國的時機相對較晚,沒有趕上住宅金融證券的獲利期,恰恰是在住宅金融相關證券下跌的時候,沒能及時拋售,因此蒙受了巨大的庫存余額虧損。

與野村控股一樣,瑞穗金融集團也成為了美國次貸危機的受害者。據該公司昨日發布的最新一季財務報告預計,公司在美國次級貸款相關資產方面的損失將達2750億日元,直接導致全年利潤下滑26%,至4800億日元。該報告同時指出,公司第三季度利潤下跌了65%,凈收入跌至660億日元。

不過,匯豐銀行駐東京的銀行業分析師赫姆斯利(brett hemsley)透露,目前,瑞穗金融集團正在考慮采取非常措施,通過股票發行彌補其在次貸危機方面的損失。此前,該集團旗下瑞穗證券在2007年末曾發行新股募集資金1500億日元,彌補了部分次貸危機上的損失。

此外,包括三菱ufj、三井住友和住友信托銀行等日本金融機構均出現了不同程度的利潤下滑。日本市值最大的銀行————三菱ufj去年第三季度利潤下滑了68%;三井住友與次貸問題相關的損失擴大到990億日元;住友信托的相關虧損達299億日元。美國次貸危機給日本銀行界帶來的影響正在不斷擴大。

關閉次貸業務

為盡快擺脫美國次貸危機的陰影,各家金融機構已開始積極采取行動。

野村控股執行社長兼首席執行官古賀信行在財務報告中表示,由于不了解美國市場,對應市場變化的手段很有限。此外,公司對于危機管理沒有及時應對,對此需要進一步反省。受此影響,主管野村控股全球市場部的首席執行官揚村康男已于日前引咎辭職。

與此同時,野村控股在財務報告中透露,目前該公司已壓縮了美國相關業務的余額,對于rmbs業務的處理也有了一定的眉目。今后,野村控股將加速實現在美業務的“選擇和集中”。

東京三菱ufj也表示,正準備分拆住房信貸業務到一個專業公司,目的是為了整合該領域的業務發展。據消息人士透露,東京三菱ufj的核心銀行部門將從集團分離其約140個貸款促銷辦公室的全國網絡,創建這個專業公司。

來源: 人民網-國際金融報 作者:張穎

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