財經聚焦

中國個人可投資資產達62萬億 轉向商鋪黃金投資

日期:2011-04-21

《2011中國私人財富報告》顯示,可投資資產在一千萬以上的高凈值人群數量達50萬人,人均持有可投資資產約3000萬人民幣,共持有可投資資產15萬億元人民幣。

在投資方向上,這部分人群直接購買國內住宅的投資熱情下降,同時對黃金、房地產信托和私募股權投資等熱情井噴上漲,2010年黃金凈投資額較2009年增長80%。

昨日,招商銀行和貝恩管理顧問公司聯合發布了《2011中國私人財富報告》。報告顯示,可投資資產在一千萬以上的中國內地高凈值人群直接購買國內住宅的投資熱情下降,同時對黃金、房地產信托和私募股權投資等熱情井噴上漲,2010年黃金凈投資額較2009年增長80%。

個人可投資資產達62萬億元

報告顯示, 2010年,可投資資產一千萬人民幣以上的中國高凈值人士數量達50萬人,人均持有可投資資產約3000萬人民幣,共持有可投資資產15萬億人民幣。預計2011年,該人群數量將達59萬人,持有的可投資資產規模將達18萬億人民幣。

2010年中國個人總體持有的可投資資產規模達到62萬億人民幣,較2009年末同比增加約19%。

專業人士占比劇增

報告顯示,中國高凈值人群的組成仍以企業主為主,但占比從2009年的70%降至61%;職業經理人、企業高管和專業人士隊伍過去兩年迅速壯大,人數占比從 2009年的11%上升至17%,超過專業投資人躍居第二。

專業投資人同高凈值人士整體保持同速增長,人數占比穩定在13%左右。

最后另有少數的高凈值人群則是全職太太、退休人士、演藝明星和體育明星等,他們占比略有上升,但依然在10%以下。

預計2011年全國個人可投資資產總體規模或將達到72萬億元,同比增長 16%;中國高凈值人群將達到59萬人左右,同比增長16%;高凈值人群持有財富達18萬億人民幣,同比增長18%。

投資方向一

富人黃金投資飆升80%

就富人的投資方向而言,2009年初,以現金與存款、股票、房地產和基金為代表的傳統投資類別占比高達80%左右,至2011年,四類資產占比下降至70%左右。

近兩年,地產信托、陽光私募、黃金投資、私募股權投資等其他類別投資方式在富人中呈現井噴式增長。2010年年末黃金凈投資額較2009年增長80%左右。2010年私募股權投資類產品的年末余額較2009年增速達到30%。

投資方向二

住宅投資熱情下降 轉向商鋪和間接投資

調研顯示,60%以上高凈值人士傾向于減少或維持不變現在在房地產領域的投資。投資性房地產在高凈值人群資產配置的比重從2009年初的17.9%下降到2011年初的13.7%。90%以上的受訪者表示在未來的1~2年將不再增加房地產市場投資,一半的高凈值人士表示逐步在撤回房地產市場上的資金。

約40%的受訪者表示未來1~2年“轉為購買商鋪,或通過房地產信托、地產基金等參與投資”。這說明,高凈值人士對直接購買國內住宅的投資熱情下降,投資方式轉向商鋪和間接投資。

特別關注

有錢人更愿意“借錢”

盡管富人有錢,但是融資需求卻在上漲。調研發現,個人融資的需求占比接近70%,較2009年提高近20個百分點,表明越來越多的高凈值人士希望銀行或理財機構提供個人融資用于資金周轉和提高投資的杠桿率。

企業融資需求較2009年提升10個百分點,超過40%。另有接近30%的高凈值人士希望財富管理機構提供資本市場融資服務,如券商的融資融券服務,提高投資杠桿,獲得高收益,相較于2009年,資本市場融資服務需求比例提高超過5個百分點。

同時,少量高凈值人士特別是1億以上的超高凈值人士,希望財富管理機構能提供特殊目的融資服務(如用于購買游艇、飛機等的融資)。

調查方法:

本報告調查方式采取問卷調查和深度訪談相結合的方式,完成了2600余份有效問卷和100多份深度訪談,調研對象遍布全國各地37個主要城市,被訪者包括私人銀行客戶、其他高凈值人士、客戶經理及行業專家,采用了聚類分析等統計方法。

 來源:大洋網-廣州日報  作者:方利平

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